资金掮客是否违法收取资金掮客好处费

金融百科2022-01-11 01:01:25

资金掮客是否违法

证券从业人员并不禁止从事资金掮客.但是要注意所在公司是否有规定不能从事.

资金掮客,简单的说,就是资金中介,把有钱的人介绍给需要用钱的人,通常他们和银行等金融部门打交道的比较多,是民间借贷的更高层次,往往一笔业务都是以亿为单位来计算.介绍成功后,从中赚取佣金的人.目前从事该行业的人都是比较神通广大的人,他们大多数是从银行高管职位退下来专门操作资金的.

会,如果银行职员通过合法手段取得贷款再故意以别的原因放出去,就是转贷罪了.

资金掮客是否违法收取资金掮客好处费

收取资金掮客好处费

估计是信贷员中饱私囊的,行长还能看重这200元?就算你们有100人贷款,2w块钱估计没看到行长眼里,为了几万块钱,丢了年收入几十万的位子,不能那么傻吧.2%好处费,不算多,但明显是不合理的,说大就大,最少应该是开除公职,说小也小,找个借口算是应该收的费用,然后说宣传有误,算个工作不仔细,你也没招.你要是不想贷款或者不怕报复,就拿了证据到银监局举报,公安去举报也行.其实大家都有个心理,希望别人做得罪人的事情,自己收渔利,但结果会是没有人去得罪人.悲哀!

根据合同法关于居间条款的规定,应该考虑收取好处费的这个人的居间主体资格以及最初约定项目成果的好处费约定,如果收取好处费的人不具备居间主体资格,则有权向公安部门经济犯罪案件侦查大队举报其涉嫌索贿的犯罪行为;如果所谓的项目可以确定不存在,那么可以举报收取好处费的人诈骗的刑事责任.如符合居间主体资格,那么根据项目的结果和居间人不起居间作用的情况可以要求收取好处费的人退回好处费.如果最初约定以结果来确定好处费的,则可能追究其赔偿损失的责任.具体你们可以向律师具体咨询.

相对突出的票据贴现

票据贴现本身是企业的一种融资行为,就是企业把没有到期的承兑汇票向银行或贴现公司提前变现的行为,银行和贴现公司会收进这些票据,然后按票面金额扣除贴现利息.

票据贴现分三种分别贴现、转贴现和再贴现.贴现指客户(持票人)没有期票据出卖给贴知现银行便提前取得现款般工商企业向银行道办理票据贴现属于种;转贴现指银行贴现购得没有期票据向其商业银行所作票据转让转贴现般商业银行间相互拆借资金种方式;再贴现指贴现银行持未期已贴现汇票向人专民银行贴现通过转让汇票取得人民银行再贷款行再贴现央银行种信用业务央银行执行货币政策而属运用种货币政策工具.

1. 银行承兑汇票贴现持票人将未到期的银行承兑汇票转让给票据营业部,票据营业部在扣除贴现利息后将票款付给持票人. 2. 商业承兑汇票贴现持票人将未到期并确认该承兑人是已经中国工商银行授信的票据,转让给票据营业部,票据营业部在扣除贴现利息后将票款付给持票人.

贴现资金用途禁止规定

贴现是指将银行承兑汇票兑换成现金,可以用来归还银行借款,对用途没有具体的规定.

没有具体的规定,票据贴现资金不同于企业贷款资金,需要受到银行监管.如果有需要贴现的话可以到融资线平台上参考一下市场报价,上面的报价机构挺全的

武汉天下通商贸提醒您,票据风险一般常见有以下几种:1. 操作风险,如盖章,书写错误等2. 道德风险,伪造,克隆,调包票据等3. 信用风险,因承兑银行资金头寸紧张, 而造成银行承兑汇票延迟承兑或不承兑4. 票据保管风险,即票据因保管不善造成的票据毁损、遗失或被盗窃而形成的风险.

银行贴现资金八大禁止流向

票据贴现是对持票人来说,贴现是将未到期的票据卖给银行获得流动性的行为,这样可提前收回垫支于商业信用的资本,而对银行或贴现公司来说,贴现是与商业信用结合的放款业务. 条件: 申请票据贴现的单位必须是具有法人资格或实行独立核算、在银行开立有基本帐户并依法从事经营活动的经济单位. 贴现申请人应具有良好的经营状况,具有到期还款能力,贴现申请人持有的票据必须真实,票式填写完整、盖印、压数无误,凭证在有效期内,背书连续完整. 贴现申请人在提出票据贴现的同时,应出示贴现票据项下的商品交易合同原件并提供复印件或其它能够证明票据合法性的凭证,同时还应提供能够证明票据项下商品交易确已履行的凭证(如发货单、运输单、提单、增值税发票等复印件).

贴现业务风险归纳起来有六类: 一是票据风险,指用以申请贴现的银行承兑汇票因票据虚假、非法取得以及存在贴现瑕疵等情形,导致持票人不得享有或行使票据权利. 二.