严禁贴现资金违规使用贴现资金禁止的用途

理财知识2022-02-15 16:58:27

严禁贴现资金违规使用

贴现是指将银行承兑汇票兑换成现金,可以用来归还银行借款,对用途没有具体的规定.

银行给企业贴现后,贴现资金流入个人账户是否算违规,要看流入对象而定.如果流入老板或财务人员,明显的公款私存,当然违规;如果从企业结算户支付采购款给供货商个人账户或者给员工开工资,这都是正常用途,不违规.

严禁贴现资金违规使用贴现资金禁止的用途

贴现资金禁止的用途

贴现是指将银行承兑汇票兑换成现金,可以用来归还银行借款,对用途没有具体的规定.

1.出票人在票据上记载“不得转让”字样,其后手以此票据进行贴现的,通过贴现取得票据的持票人不享有票据权利. 2.背书人在票据上记载“不得转让”字样,其后手以此票据进行贴现的,原背书人对后手的被背书人不承担票据责任. 3.商业汇票的持票人向非其开户银行申请贴现,与向其开户银行申请贴现具有同等的法律效力.但是,持票人有恶意或者与贴现银行恶意串通的除外. 4.再贴现和转贴现.再贴现是指票据到期前,贴现银行向中央银行背书转让票据,中央银行扣除再贴现利息后,将余额支付给贴现银行的一种票据行为.转贴现是贴现银行向其他商业银行背书转让票据的票据行为.两者均为票据尚未到期,贴现银行基于资金的需要,而向中央银行或其他商业银行转让票据权利的行为.

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》第十五条规定:银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工.

信贷资金八大禁止流向

1、严禁直接或变相向借款客户索取好处费.2、严禁接受客户吃请、礼品.3、严禁信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利.4、严禁向客户提出借车、委托接待、为关系人安排工作等不合理要求.5、严禁以入股、挂职等方式从客户企业牟利.6、严禁向企业推销产品或要求企业赞助.7、严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款.8、严禁其他侵占或损害客户利益的行为.