复利到期收益率理解 复利到期收益率公式

复利到期收益率理解

就是以复利的方式计算本利和,然后再算持有期收益率 复利本利和是等于P乘以(1+r)的n次方,持有期收益率=(出售的价格-购买的价格+利息)除以购买价格乘以百分之百

假如你现在有1W,有一个投资项目,每年可收益10%,而且是复利计算 那么你的收益就是1W*(1+10%)^n 相当于利滚利

首先计算发行价格,根据贴现债券发行公式 发行价格=面值-面值*年贴现率*(实际天数/360) =1000-1000*10%*(180/365)=950 贴现债券到期收益率=(面值-发行价格)/发行价格*(365/实际天数) =(1000-950)/950*(365/180)=10.67% 其中注意两个问题: 1、收益率是以365一年计算,而贴现利息是以360天计算 2、最后的到期收益率是年化收益率所以要用“365/实际天数”

复利到期收益率公式

F=P*(1+i)^n F为终值,P为现值,i为利率,n为计息周期.计算得i=23.826%

打开excel表格,输入公式=FV(0.04/12,10*12,-3000,0,1)

PV:年金现值;C:每期的现金流;y:各个期限的收益率;商务印书馆《英汉证券投资词典》解释:到期收益率 yield to maturity.缩写为:YTM.持有固定收益投资品种直至到期的收益率,计算过程中除复利(compound rate)概念外,还将贴息和溢价因素考虑在内.

到期收益率的计算题

到期收益率=(100-94)/94=6.4%

楼主找的这个公式不能用来算到期收益率. 如果分母没有期天数 /365的话算的是持有期收益率而不是到期收益率;而分子的期天数 /365是将时间年化,用以计算在持有期内投资者获得的利息. 到期收益率计算公式应该是这样:

年利率=年息80 /本金1100 *100%=7,27272%.每年72.7元.因为你价格是超出1000元100元要在每年收益中扣除,所以到期收益率为72.7-20=5.27%..简单点就是你到期能拿多少钱减去你高出1000面值的部分,除以剩余年限就是到期收益率. 还有什么需要欢迎来问,采纳时记得好评,谢谢

复利为啥收益率最重要

就是以复利的方式计算本利和,然后再算持有期收益率 复利本利和是等于P乘以(1+r)的n次方,持有期收益率=(出售的价格-购买的价格+利息)除以购买价格乘以百分之百

先来解释必要收益率:必要收益率指的是投资人要求得到的最低报酬率.通俗点说,打个比方,银行给的一年定期存款利率是3%,如果你去投资其他的产品,那么你希望该产品最少要给你带来3%的收益,这个是你的底线.现在市场上一般用美国国债的收益率来作为这个最低报酬率.复利贴现:如你所说的,贴现利率指的是拿未到期的票据或债券提前变现时的利率,至于复利贴现,就是贴现的时候按照复利计算,计算的基数是到期时票据的面值.

复利能保证收益率不减.比如先考虑单利,设年利率10%(好计算),本金为1000元,则每年收益固定为100元,再按收益率看,一年后收益率为10%,二年后本息1100元,收益100元,收益率仅为100÷1100=9.09%,三年后收益率为100÷1200=8.33%收益率逐年下降,让人感觉越来越不划算,而复利不一样,每期本息算为下期本金,保证收益率.复利是世界第八大奇迹 ——爱因斯坦

按复利计算的到期收益率

这里的每一项,都是未来的钱,要把未来的钱按照复利折合到现在,F是N年底的现金流,当然跟现在的钱价值不同,一定要折现才能相加.关于你说的最后一年给利息加本金,是对的,你注意一下,最后两项C和F,都是在N年底的现金流,所以都以相同的折现因子折现,其中C就是第N年的利息,F就是第N年底给的本金.

没有错,它使用的是单利和福利的换算公式:(1+年数*单利)=(1+复利)^年数,设到期收益率为Y,(1+2*6%)=(1+y)^2;把条件代进去,那么y={根号√[100*(1+6%*2)/100]-1}*100%;那个根号是由复利的计算:(1+6%)^2来的.

(1000/950)^0.25 - 1 = 1.29%注意了,上面是开四次方,算的是半年的收益率.算年化收益率,要乘以2,就是2.58%